日本のユーザーでカルダノADAの取引をしている方は多いともいますが、最近のBinance（バイナンス）に対する各国の規制当局からの締め付けにより、各国の規制をよりよく遵守するための変更を発表しているとdecrypt.coが伝えています。
下記はdecrypt.coに掲載された記事「Binance Is Making It Harder to Trade Bitcoin Anonymously Amid Regulatory Troubles」を翻訳したものです。
Binance（バイナンス）、規制上の問題からビットコインの匿名取引が困難に
身分証明書や写真を提出していないユーザーの1日の出金限度額が減少しています。
by Jeff Benson 2021年7月28日
簡単な概要
- Binanceは世界最大の取引所です。
- 最近、世界各国の規制当局から狙われている。
取引量で世界トップの取引所であるBinanceは、規制当局からの熱視線を感じています。
これは、ユーザー認証プロセスのすべてのステップを完了していない顧客に対する制限を強化するなど、各国の規制をよりよく遵守するための変更を発表したものです。
本日より、当取引所の新規ユーザーは、プラットフォームの基本的な口座確認を完了していない場合、1日あたり0.06ビットコイン（約2,000ドル相当）の出金に制限されます。これまでの制限は、1日あたり2BTC、つまり今日の価格でおよそ70,000ドルでした。
新規ユーザーは、8月4日から8月23日の間に制限を受けることになります。すべての検証ステップを完了した人は、100BTCもの引き出しが可能です。
Binanceは、3つのレベルのユーザー認証を採用しています。ベーシックレベルでは、名前、国籍、生年月日、住所の入力が求められます。基本レベルでは、暗号を他の暗号と交換したり、資金を預けたり、暗号を引き出したりすることができます。また、ごく少量のフィアット（口座の有効期間中は300ドル）を引き出すこともできます。
中級レベルでは、提供した情報の一部を立証するために身分証明書と写真の提出が求められ、上級認証では、公共料金の請求書や銀行の明細書などの住所証明が必要となります。
これらのレベルを合わせると、取引所のKYC（Know Your Customer）プロセスとなります。KYCは、犯罪者による資金洗浄を防止したり、制裁リストに載っている人が資金にアクセスできないようにするために、金融機関に義務付けられているものです。
Binanceは以前から、KYCを強化すると言っていました。2019年には、規制関連の技術会社であるIdentityMindと提携し、KYCとアンチマネーロンダリングのプロセスを自動化しました。2018年にも同様のプロセスでRefinitivと提携していた。
これらの動きは、トレーダーがニセの情報を提供することでルールを回避することがあまりにも容易であるというBinanceの評判に対抗するための方法だった。より制限された出金限度額は、人々をより集中的なKYCプロセスに追い込み、別のIDで取引していた場合には、匿名性の一部を放棄するという追加効果があるかもしれない。
Binance（バイナンス）はここ数ヶ月、ほとんど間違った理由でニュースになっており、同社が計画していた英国の取引サービスBinance Markets Limited（バイナンス・マーケッツ・リミテッド）は、同国の証券規制機関である金融行為監視機構（Financial Conduct Authority）から顧客サービスに関する警告を受けた。日本の金融庁は6月、同社が登録されていない状態で運営されていると警告しました。また、イタリアの証券当局は今月初め、バイナンスが欧州諸国で「投資サービスや活動を提供する権限がない」と指摘しました。
BinanceのCEOであるChangpeng Zhao氏（通称CZ）は、同社がこの問題に取り組んでいることを示し、「Binanceは世界中の規制当局を支援する準備ができており、公正な競争の場を設定するための最適な方法を共に見つけます。
また、”規制やコンプライアンスの経験を持つリーダー “の採用を検討しているとのことです。
